據(jù)順鑫財(cái)務(wù)了解，金融業(yè)一直是非常熱門的行業(yè)，注冊一家信托公司是很多老板在考慮的問題，但是你對設(shè)立條件及設(shè)立流程了解嗎？下面順鑫小編為大家?guī)黻P(guān)于信托公司設(shè)立條件及設(shè)立流程的知識，歡迎閱讀。

　　一、信托業(yè)概述

　　信托業(yè)作為“四大金融支柱”之一，在促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。“十一五”以來，隨著監(jiān)管政策的進(jìn)一步完善，信托公司自身管理能力的不斷提高，居民理財(cái)需求的不斷擴(kuò)大，信托業(yè)保持著高速增長的勢頭，但目前全國僅有六十多家信托公司，遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足國內(nèi)日益增長的信托投資市場。隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、人均收入及財(cái)富的增長，居民對投資理財(cái)?shù)男枨笠惭杆僭黾?。信托公司在分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體制下，相比其它各類金融機(jī)構(gòu)，投資范圍最為廣泛，投資方式最為靈活，擁有其他金融機(jī)構(gòu)無法比擬的優(yōu)勢，信托業(yè)將進(jìn)一步迎來巨大發(fā)展空間。

　　中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)的快速發(fā)展，使社會財(cái)富急劇增長，從而造就了巨大規(guī)模和發(fā)展?jié)摿Φ男磐惺袌觥Ｖ袊F(xiàn)代信托業(yè)雖然已經(jīng)有30多年的發(fā)展歷史，但在很長一段時(shí)間，對其存在的功能和價(jià)值，認(rèn)識上一直存在模糊之處，為了加強(qiáng)監(jiān)管，保障委托人、受益人的合法利益，監(jiān)管部門根據(jù)信托業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，陸續(xù)制訂、出臺了一些法規(guī)規(guī)章，指導(dǎo)和監(jiān)督信托公司依法開展真正的信托業(yè)務(wù)，例如2001年中國政府頒布了《信托法》，2007年中國銀監(jiān)會頒布了《信托公司管理辦法》確立了規(guī)范的信托制度。信托與其他金融方式和工具的根本區(qū)別就在于它獨(dú)有的破產(chǎn)隔離功能。一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)一經(jīng)成為信托財(cái)產(chǎn)，該財(cái)產(chǎn)就獨(dú)立于委托人、受托人和受益人，通過財(cái)產(chǎn)權(quán)利的分割和重構(gòu)，受托人可以根據(jù)委托人需求的個(gè)性化靈活設(shè)計(jì)信托產(chǎn)品，信托能夠在中長期財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和管理中發(fā)揮積極作用。

　　經(jīng)過近幾年來的整頓，中國信托業(yè)已成功地化解了累積20年的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，充實(shí)了資本，改進(jìn)了管理，重新集合起一支專業(yè)隊(duì)伍，為社會提供信托服務(wù)。在我國金融業(yè)目前實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的體制下，信托公司是唯一可跨越貨幣市場、資本市場和實(shí)業(yè)領(lǐng)域投資的金融機(jī)構(gòu)。信托在實(shí)現(xiàn)其管理財(cái)產(chǎn)的過程中，由于具有設(shè)立方式多樣性、信托財(cái)產(chǎn)多元化、信托目的靈活性、信托受益權(quán)組合多樣性等特征，無論是投資范圍，還是在資金運(yùn)用方式上，均具有明顯優(yōu)勢。

　　二、設(shè)立條件

　　2.1根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司的形式。

　　2.2設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程。

　?。ǘ┯蟹弦?guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人。

　?。ㄈ┳再Y本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　　（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員。

　?。ㄎ澹┯薪∪慕M織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　?。┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　三、股東資格

　　3.1境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┰诠ど绦姓芾聿块T登記注冊，具有法人資格；

　　（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　　（三）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

　?。ㄋ模┙?jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　?。ㄎ澹┴?cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會計(jì)報(bào)表口徑）；

　?。ㄆ撸┤牍少Y金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

　　（八）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

　　（九）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　?。ㄊ┏龂鴦?wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計(jì)報(bào)表口徑）；

　　（十一）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　3.2境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

　　3.3境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳罱?年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。

　　（二）銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上。

　　（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利。

　?。ㄋ模┚惩饨鹑跈C(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求。

　?。ㄎ澹﹥?nèi)部控制制度健全有效。

　?。┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。

　?。ㄆ撸┳缘亟鹑跈C(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。

　?。ò耍┧趪ǖ貐^(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好。

　?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　3.3單個(gè)境外機(jī)構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。

　　四、設(shè)立流程

　　根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，信托公司設(shè)立流程如下：

　　4.1信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　4.2籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　4.3信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

　　4.4信托公司開業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　4.5申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

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